„Jau jaučiuosi kaltas“: mano dėdė palieka man didelį palikimą, bet neįskaitant mano brolių ir seserų. Ar turėčiau kasmet duoti jiems pinigų, ar įsteigti patikos fondą?

Gerbiamas Kventinai,

Netrukus paveldėsiu nemažą pinigų sumą iš dėdės, su kuriuo dar niekas iš mano šeimos nekalba; Aš vienintelis su juo palaikiau ryšį. Nors atrodo šiek tiek groteskiška galvoti apie pinigus, kol kas nors guli mirties patale, tai pakankamai didelė suma, kad man reikia planuoti, kaip juos sutaupysiu/investuosiu.

Turiu du brolius ir seseris, kurie neįtraukti į palikimą. Tačiau kai dėdė praeis ir aš paveldėsiu pinigus, norėčiau „pasidalyti meile“ su savo broliais ir seserimis, su kuriais esame labai artimi. Jaučiu, kad šie pinigai yra neuždirbti ir jaučiuosi kalta, kad gaunu šiuos pinigus, o jie ne, ypač dėl to, kad viena sesuo turi finansinių sunkumų.

Jei padovanočiau jiems dalį palikimo, koks būtų geriausias būdas tai padaryti? Norėčiau vėl nemokėti mokesčių, nes mokėsiu nekilnojamojo turto mokesčius už palikimą. Galėčiau duoti jiems metines sumas, bet nenoriu, kad jaustųsi taip, lyg valdau šiuos pinigus virš jų galvų; ar pasitikėjimas būtų tinkamesnis? Juolab kad sunkiai besiverčianti sesuo prastai tvarkosi su pinigais.

Ačiū už jūsų pagalbą.

dalijantis meile

Gerbiamasis,

Tu gera sesuo. Vertinu jūsų dėmesingumą ir tai, kad planuojate į priekį. Tuo tarpu nežadėkite savo broliams ir seserims ar sau.

Jaučiatės pakankamai kaltas, kad paveldėjote šiuos pinigus, kol jūsų dvi seserys yra paliktos šaltyje; taip pat nesijausk kaltas, kad jį atiduodi. Jei kuris nors brolis ir sesuo protestuotų dėl pinigų gavimo būdo ir jaustųsi taip, lyg tu juos „valdai“ arba kokiu nors būdu verčiate juos jaustis „mažesniais nei“, jie visada galėjo jų atsisakyti. Jūs negalite kontroliuoti, kaip kiti žmonės reaguoja ar jaučiasi, todėl nesistenkite to daryti. Galite tik kontroliuoti, kaip jaučiatės. Kaltės jausmas net neturėtų būti ant stalo.

Patikos fondai paprastai yra geras pasirinkimas, kai norite sutaupyti nekilnojamojo turto mokesčių. Pavyzdžiui, dėl infliacijos koregavimo federaliniai nekilnojamojo turto mokesčiai buvo padidinti iki 12,06 mln. Jūsų atveju jūsų broliai ir seserys turėtų mokėti mokesčius už pajamas, kurias jie gauna iš bet kokio pasitikėjimo, kurį per savo gyvenimą sukurtumėte jiems.

Pradėkite žemai ir eikite lėtai.

Trestai daugiausia naudojami pajamų mokesčių planavimui, patikėtinio ar naudos gavėjų turto apsaugai, ilgalaikės priežiūros planavimui ir (arba) specialių poreikių turinčių vaikų ar anūkų apsaugai, be kitų tikslų. Patikos fondai taip pat gali būti sudėtingi ir brangūs įsteigti ir prižiūrėti. Atsižvelgiant į tai, ką sakote apie savo sesers aplinkybes, ji greičiausiai mokėtų mažesnį tarifą už bet kokį tresto paskirstymą. Akivaizdu, kad tas pats galioja vaikams, atsidūrusiems panašioje situacijoje.

Pradėkite žemai ir eikite lėtai. 2022 m. metinis atleidimas nuo dovanų mokesčio padidėjo iki 16 000 USD vienam donorui / gavėjui, o 2021 m. – 15 000 USD. Kasmetinės dovanos nėra išskaičiuojamos iš jūsų pajamų mokesčių ir jos nėra laikomos gavėjų pajamomis. Dovanų mokesčiu neapmokestinamos dovanos, dovanotos tiesiogiai sveikatos priežiūros paslaugų teikėjui draugui ar giminaičiui ir tiesiogiai švietimo įstaigai. Paaiškinkite, kad dėl mokesčių priežasčių pageidautina gauti pastovias pajamas iš dėdės turto (o ne iš jūsų).

Manau, kad tai, ką darote, yra kilnu ir sveikintinas šios kolonos tempo pokytis. Kai kurie „Moneyist Facebook“ grupės nariai turėjo ne tokią didingą nuomonę apie jūsų keblią padėtį. Vienas rašė: „Tavo dėdė išbraukė tavo brolius ir seseris iš savo testamento, nes neturi su jais jokių santykių. Turėtumėte gerbti jo norą neduoti jiems savo pinigų. Kitas pasakė: „Nepasakyk jiems“. Kitas paklausė: „Ar tau reikia kito brolio?

Kai tik dėdė išeina ir pinigai bus jūsų sąskaitoje, tai yra jūsų grobis, ir jūs galite jį platinti bet kokiu būdu, kaip jums atrodo tinkama.

Peržiūrėkite privatų „Moneyist“ „Facebook“. grupė, kurioje ieškome atsakymų į opiausias gyvenimo pinigų problemas. Skaitytojai man rašo turėdami įvairiausių dilemų. Paskelbkite savo klausimus, pasakykite man, apie ką norite sužinoti daugiau, arba pasidomėkite naujausiais Moneyist stulpeliais.

Moneyistas apgailestauja, kad negali atsakyti į klausimus individualiai.

Siųsdami klausimus el. paštu sutinkate, kad jie būtų anonimiškai paskelbti MarketWatch. Pateikdami savo istoriją „Dow Jones & Company“, „MarketWatch“ leidėjui, jūs suprantate ir sutinkate, kad galime naudoti jūsų istoriją ar jos versijas visose žiniasklaidos priemonėse ir platformose, įskaitant trečiąsias šalis..

Skaityti daugiau:

„Mes manome, kad jo buvusi žmona ją iškėlė į tai“: mano vyro dukra manęs paklausė, kodėl aš esu jos tėvo gyvybės draudimo gavėja, o ne ji. Kaip man atsakyti?

„Kapinių pamainoje labiausiai trūksta darbuotojų:“ Laukiu staliukų Las Vegas Strip. Mūsų girti klientai dažnai neduoda arbatpinigių. Kaip įtikinti savo viršininką pridėti aptarnavimo mokestį?

„Visi atsidūrė keistoje padėtyje“: mūsų padavėja pasakė, kad buvo pridėtas 20 % aptarnavimo mokestis, kad būtų padengtos pašalpos ir sveikatos draudimas, bet tai nebuvo arbatpinigiai. Ar tai normalu?

.

Leave a comment

Your email address will not be published.